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光明网 期货直播 2022-12-01 0

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网上理财陷阱多谨慎投资莫踩“坑”

□ 本报记者 罗莎莎

□ 本报通讯员 顾燕

当下,网上理财成为一种投资热门,而一些犯罪嫌疑人也将“挣钱”的目光投向了这个领域。江苏省常州市反诈骗中心近日公布3起网上投资理财类诈骗案件,希望大家在遇到类似情况时多加警惕,以免踩“坑”。

下载陌生App理财被骗140万

2020年11月,常州市民黄女士添加了一陌生人的微信,对方推荐投资基金赚钱,并将她拉进一个名为“王牌战队”的微信群,里面有老师通过音频授课。听了一段时间,看到群里跟着老师投资的人纷纷晒出“盈利”,黄女士有点动心了。

于是,她扫描群内二维码下载了“新中基金”App,尝试在平台上投资理财。刚开始,投资有小额盈利,并且成功提现了两笔,于是黄女士便逐渐加大投入。很快,平台客服称软件更新,需要充值同等金额才可以把本金提现出来。黄女士信以为真,充值后才发现微信已经被对方拉黑,App也登录不上,这才意识到被骗,共计损失140余万元。

这是一起典型的网络投资理财诈骗案件,诈骗分子将受害人拉入投资理财群聊是“引流”过程,老师音频授课是“洗脑”过程。诈骗分子再以虚假App做包装,受害人只要充值就被骗,App上显示的“利息、本金”等信息都是用来蒙蔽受害人的障眼法,实际根本无法提现。

反诈骗提醒:上网时,不要随意添加陌生人微信,发现被拉入投资理财群聊时,要及时退群,举报并拉黑骗子。没有在应用商城上架的App均存在安全隐患,不要扫码或点击链接下载,要注意防范风险。不论何种形式的网络投资理财,只要宣传稳赢包赚的,都是诈骗。

跟着“理财老师”教炒股被骗380万

2020年12月29日,常州市民闵先生向常州市反诈骗中心报警称,他在网上遇到一名网友,被其拉入炒股微信群,有“理财老师”在直播间里教炒股知识,之后又称股市不行,可以炒港股迅速赚钱。

添加了所谓“理财老师及其助理”的微信后,闵先生在对方指导下下载一款App,开始跟随“理财老师”在App上炒股赚钱,在成功提取1万元后,他陆续通过网银向“理财老师”提供的多个银行账户转账,共计380余万元,后发现被骗。

本案的诈骗手段分为加微信、拉群、直播听课、炒港股、诱导下载App、转账汇款几个步骤,是投资理财类诈骗的常见套路。但此次,常州市反诈骗中心发现骗子使用多个银行账户来接收钱款,涉案的银行卡并不是卡主本人在使用。经查,涉案银行卡均是通过正规流程实名登记办理的,但是被卡主卖出,流入骗子手中,成为犯罪嫌疑人实施诈骗的工具。受害人以为自己向这些卡转账是在充值炒港股,且App上的余额显示在增加,实际上资金并没有进入正规证券账户,余额也只是骗子在后台修改的数字。

反诈骗提醒:炒股要通过正规平台,不下载非正规炒股App,更不能向陌生个人账户转账充值;不进投资理财群看直播,无论是港股、美股、彩票、数字货币、外汇、期货还是贵金属,凡是声称稳赢包赚的都是诈骗。同时,发现有人收购银行卡、手机卡的情况,应立即拨打110报警。

交友投资平台工程师被骗215万

2020年11月8日,常州市反诈骗中心接到市民陈某报警称:2020年10月底,其搜索并添加了一个同城QQ交友群,有群友加其QQ称有意向交友。两人聊了一段时间后,对方自称是“中微投注”平台的后台维护工程师,发现平台有漏洞,可以操纵平台“稳赚不赔”。

在对方诱导下,陈某扫码进平台下注投资博彩,于同年11月初提现250元,后平台账户里的钱一直无法提取。陈某与平台客服联系,对方称每一笔投注再交一笔相同金额才能一起提现,后又称需要交20%的保证金才能提现,最后对方又称平台疑似被黑客入侵,需要交20%与黑客无关的验证金。陈某在对方各种理由哄骗下,先后转账共计215万元到客服提供的银行卡,最后发现被骗。

该案中,骗子潜入同城交友群,尝试添加每一名群友,从中挑选警惕性低、相信其“平台工程师”身份的受害人进一步行骗。在受害人准备提现时,以“一比一投注提现”“保证金”“黑客验证金”等理由,稳住受害人以便诈骗多更钱款。

反诈骗提醒:网友谈到与赚钱相关字眼的,比如“投资理财”“投注博彩”“平台漏洞”“稳赚不赔”,一律投诉后删除;切勿点连接和扫码下载的投资博彩平台,即使首笔能提现能盈利,也只是诱饵,目的是让受害人加大投入;不要向陌生账户转账,转账后在平台账户上的余额都是骗子后台操纵修改,根本无法提现。

【编辑:房家梁】

来源: 法治日报

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当下,网上理财成为一种投资热门,而一些犯罪嫌疑人也将“挣钱”的目光投向了这个领域。江苏省常州市反诈骗中心近日公布3起网上投资理财类诈骗案件,希望大家在遇到类似情况时多加警惕,以免踩“坑”。

下载陌生App理财被骗140万

2020年11月,常州市民黄女士添加了一陌生人的微信,对方推荐投资基金赚钱,并将她拉进一个名为“王牌战队”的微信群,里面有老师通过音频授课。听了一段时间,看到群里跟着老师投资的人纷纷晒出“盈利”,黄女士有点动心了。

于是,她扫描群内二维码下载了“新中基金”App,尝试在平台上投资理财。刚开始,投资有小额盈利,并且成功提现了两笔,于是黄女士便逐渐加大投入。很快,平台客服称软件更新,需要充值同等金额才可以把本金提现出来。黄女士信以为真,充值后才发现微信已经被对方拉黑,App也登录不上,这才意识到被骗,共计损失140余万元。

这是一起典型的网络投资理财诈骗案件,诈骗分子将受害人拉入投资理财群聊是“引流”过程,老师音频授课是“洗脑”过程。诈骗分子再以虚假App做包装,受害人只要充值就被骗,App上显示的“利息、本金”等信息都是用来蒙蔽受害人的障眼法,实际根本无法提现。

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跟着“理财老师”教炒股被骗380万

2020年12月29日,常州市民闵先生向常州市反诈骗中心报警称,他在网上遇到一名网友,被其拉入炒股微信群,有“理财老师”在直播间里教炒股知识,之后又称股市不行,可以炒港股迅速赚钱。

添加了所谓“理财老师及其助理”的微信后,闵先生在对方指导下下载一款App,开始跟随“理财老师”在App上炒股赚钱,在成功提取1万元后,他陆续通过网银向“理财老师”提供的多个银行账户转账,共计380余万元,后发现被骗。

本案的诈骗手段分为加微信、拉群、直播听课、炒港股、诱导下载App、转账汇款几个步骤,是投资理财类诈骗的常见套路。但此次,常州市反诈骗中心发现骗子使用多个银行账户来接收钱款,涉案的银行卡并不是卡主本人在使用。经查,涉案银行卡均是通过正规流程实名登记办理的,但是被卡主卖出,流入骗子手中,成为犯罪嫌疑人实施诈骗的工具。受害人以为自己向这些卡转账是在充值炒港股,且App上的余额显示在增加,实际上资金并没有进入正规证券账户,余额也只是骗子在后台修改的数字。

反诈骗提醒:炒股要通过正规平台,不下载非正规炒股App,更不能向陌生个人账户转账充值;不进投资理财群看直播,无论是港股、美股、彩票、数字货币、外汇、期货还是贵金属,凡是声称稳赢包赚的都是诈骗。同时,发现有人收购银行卡、手机卡的情况,应立即拨打110报警。

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2020年11月8日,常州市反诈骗中心接到市民陈某报警称:2020年10月底,其搜索并添加了一个同城QQ交友群,有群友加其QQ称有意向交友。两人聊了一段时间后,对方自称是“中微投注”平台的后台维护工程师,发现平台有漏洞,可以操纵平台“稳赚不赔”。

在对方诱导下,陈某扫码进平台下注投资博彩,于同年11月初提现250元,后平台账户里的钱一直无法提取。陈某与平台客服联系,对方称每一笔投注再交一笔相同金额才能一起提现,后又称需要交20%的保证金才能提现,最后对方又称平台疑似被黑客入侵,需要交20%与黑客无关的验证金。陈某在对方各种理由哄骗下,先后转账共计215万元到客服提供的银行卡,最后发现被骗。

该案中,骗子潜入同城交友群,尝试添加每一名群友,从中挑选警惕性低、相信其“平台工程师”身份的受害人进一步行骗。在受害人准备提现时,以“一比一投注提现”“保证金”“黑客验证金”等理由,稳住受害人以便诈骗多更钱款。

反诈骗提醒:网友谈到与赚钱相关字眼的,比如“投资理财”“投注博彩”“平台漏洞”“稳赚不赔”,一律投诉后删除;切勿点连接和扫码下载的投资博彩平台,即使首笔能提现能盈利,也只是诱饵,目的是让受害人加大投入;不要向陌生账户转账,转账后在平台账户上的余额都是骗子后台操纵修改,根本无法提现。

(来源:法治日报)

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本报讯 20名被告人通过搭建多个虚假网络投资交易平台,并指使公司员工冒充知名财经、证券机构拨打电话诱骗被害人到其开设的网络直播间听课,后又安排人员冒充股票、证券分析等“讲师”,指使公司员工在直播间假装客户发言,制造跟随“讲师”投资盈利的假象,从而诱导被害人交易,收取高额手续费,涉案金额总计达8943万余元。日前,四川省成都市中级人民法院依法公开宣判刘良等20名被告人投资理财类电信网络诈骗案,被告人刘良一审被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,谢连强等19名被告人则分别被判处十五年至四年不等的有期徒刑,并处相应罚金。

2017年7月,刘良、胡小艳等3名被告人共谋开发搭建“期之家”虚假期货投资交易平台,并通过招代理商赚取客户亏损方式共同实施诈骗。刘良、胡小艳找到被告人湖南省长沙市某信息技术公司的法定代表人刘准开发了“期之家”期货交易软件。该公司根据刘良要求在软件中预设了“模拟账号”和“滑点”等可被用于诈骗的功能。之后,被告人谢连强作为代理商,与陈凯峰等多名被告人商定,由陈凯峰等人作为二级代理商为“期之家”平台寻找投资客户。

在被害人根据谢连强等人推荐下单后,刘良等人利用其在“期之家”软件中的超级管理员权限,将订单导入“期之家”平台不接入真实期货市场的“模拟账号”内操作。同时,谢连强等人诱导被害人频繁交易,收取高额手续费,致使被害人在亏损后误以为是在真实期货交易市场亏损,从而骗得被害人投入的资金。截至案发前,前述被告人通过上述行为共诈骗他人钱款5490万余元。

同年12月底,被告人刘良、胡小艳在刘准的帮助下,开发搭建“大管家”虚假期货投资交易平台;2018年3月左右,被告人谢连强雇佣他人开发搭建“平安策投”虚假场外个股期权交易平台;次月起,被告人刘良、胡小强共同出资100万元,利用购得的“联期宝”软件搭建虚假场外个股期权交易平台,并继续采用之前类似的诈骗手段,通过与被害人“对赌”等方式,分别诈骗他人款项340万余元、1412万元、1701万余元。

成都中院一审认为,刘良等20名被告人以非法占有为目的,通过搭建虚假网络投资交易平台,引诱被害人参与投资,通过反向引导、频繁交易、收取高额手续费等方式骗取他人财物的行为均构成诈骗罪,诈骗数额特别巨大,且采取拨打电话、利用互联网等方式对不特定多数人实施诈骗,属于情节特别严重。因此综合考虑各被告人在共同犯罪中的地位、作用、参与犯罪金额以及归案后的认罪态度、退赃情况等犯罪情况,遂依法作出上述判决。

(王 鑫 陈兴洪 罗旎艺)

来源: 人民法院报

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