深圳期货直播室(民众期货直播室)

金融界 期货直播 2022-12-02 0

我国推出集装箱海运期货的必要性和可行性及上市前瞻,下面一起来看看本站小编金融界给大家精心整理的答案,希望对您有帮助

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一、2020-2022年国际集运市场波动剧烈

海运是贸易的派生需求,受到政治、经济、文化、天气、疫情、战争等各方面因素影响,市场波动较为剧烈,尤其新冠疫情在全球爆发之后运价波动有加剧之势。受运力供需错配影响,2020年4月至2021年12月期间上海出口集装箱运价综合指数从818.16点上升至5046.66点,涨幅达到517%。<?XML:NAMESPACE PREFIX = "O" />

具体至亚欧和跨太平洋两大主干航线来看,中国至欧洲和中国至美西两条航线运价在今年一季度一度达到$7797/TEU和$8117/FEU,创历史新高,相比疫情前同期水平分别上涨672%和203%。

从运力供给端来看,新冠疫情导致全球供应链断裂,引发船舶周转效率大幅下降,舱位供给不足;从运力需求端来看,世界各经济体采取超宽松的财政和货币政策刺激经济复苏,尤其美国采用纾困计划直接派发现金给普通民众,导致需求出现爆发式的增长。随着运价大幅上升,诸多低附加值的外贸企业无力承担高昂运价,甚至运费已经超过要运输标的货值,不得不退出外贸市场;即使附加值较高的外贸企业同样需要面临利润大幅收缩的窘境。

正是在这样的背景之下,2022年5月17日在国发办【2022】18号文《国务院办公厅关于推动外贸保稳提质的意见》中明确提出“加强研究推进在上海期货交易所、大连商品交易所上市海运运价、运力期货”。

二、推出集装箱海运期货的重要性和必要性

(一)为中国海运和外贸两大产业“保价护航”

海运是全球贸易最重要的运输方式。虽然贸易保护主义有所抬头,但是全球化大趋势不可阻挡,当前全球年度贸易出口额将近20万亿美元,其中92%是通过水运方式承运,空运、铁路、公路运输各占2-3%,管道运输不足1%。

中国在世界贸易地位不断提升,2020年已经达到全球比重的14.7%,并且中国的水运占比高于全球水平,达到95%。2021年中国港口集装箱吞吐量达到2.8亿TEU,全球TOP10集装箱港口中我国独占七席。

所以,中国既是贸易大国也是海运大国,对于大量要运输出口或进口的货物,运费成本就是要非常关注的因素。

考虑上述宏观大环境变化,全球运价波动剧烈令海运和外贸企业苦不堪言,由于无法提前确定运输收益和成本,导致企业未来的经营状况面临极大的风险敞口。2015-2017年,国际集装箱运输市场面临低谷,运价接连探底,导致大量班轮公司资不抵债,面临重组、破产、被兼并的窘境。最近两年运价连创历史新高导致中国出口美国贸易商需要支付数倍的运费,大幅提高物流成本;并且有价无市,“一舱难求”逼迫部分外贸企业担心无法按时出货造成违约,主动放弃订单。

大宗商品市场与集运市场同样面临原材料价格暴涨暴跌的情况,然而大宗商品的供求双方却能有效规避价格大幅波动风险,其中的秘诀就是“期货”。期货具有套期保值的功能,通过期货市场与现货市场盈亏相抵,实现平抑价格波动的功效。全球范围内,最有影响力的海运衍生品是新加坡交易所推出的FFA,但是该款产品仅针对国际干散货运输市场,并且采取经纪人撮合的远期交易方式。虽然新交所也在近期推出集装箱版的FFA市场,但是依然不要面对场外远期交易方式存在流动性相对较低的先天性缺陷,从上市一个多月情况来看交易量较为有限。

正因为如此,国内外航运界和贸易界一直呼吁推出“海运期货”,不仅为全球船东和货主提供对冲运价波动的渠道,更为中国海运和外贸“保价护航”。

(二)从“海运大国、贸易大国”迈向“海运强国、贸易强国”战略

“海运强国”的一个重要标志是实现国际海运贸易量的大幅顺差。然而,中国海运的现状不仅无力争夺国际货源,甚至无法完全实现“国货国运”,造成了国际海运贸易量的巨额逆差。海运不强,中国海上经济命脉就掌握在他国手中,海外贸易将受制于人。

2020年中国海运进口量录得34.6亿吨,继续位居世界首位,占世界海运总量的30%。但是,中国的船队规模为3.1亿载重吨,仅占15%,落后于希腊屈居次席。这说明有大量中国货是由外籍船东承运,这种情况在欧美集运航线尤为突出。以上海→欧洲航线为例,CIF合同占比已不足两成,并且还在不断萎缩。中国贸易商选择FOB合同的主因有二:其一,贸易利润微薄,无法承受运价大幅波动;其二,目的港服务。

集运期货研发的初衷就是为了对冲运价大幅波动风险,让中国贸易商签订CIF合同时更有底气,缩小中国航运贸易量逆差规模,实现“国货国运”。相比CIF合同,FOB合同的签订对于我国的弊端有如下几点:

1、货权旁落他手。签订FOB合同意味着把运输和保险的权利拱手让给了对方,大大增加了我国贸易商的风险。尤其采用非信用证结算方式时,一旦国外买家信用出现问题,其风险根本无法控制。同时需要提防国外买家与指定货代串通一气,搞无单放货,导致我国出口企业货款两空。事实上,国外买家用此方式诈骗我国贸易商的案例屡见不鲜,对于我国出口贸易带来巨大风险。

2、贸易利润拱手相让。虽然舱位预定和保险购买由CIF合同签订方来完成,但是这部分成本会完全转嫁给FOB合同签订方。在实际操作中,班轮公司和保险企业为吸引大型客户,往往采取折价,但CIF客户依然会按照市场价来报价,那么这部分利润就被外商赚取。

3、阻碍中国船队发展。一般而言,国外贸易商以外资船企舱位为优选,只有中国贸易商在政策引导下才会优先选择中资船企的舱位。FOB合同的签订将导致大量中国货物由外国船队运输,不利于推动我国船队的扩建与升级。

4、国家税收流失。我国至少损失两笔税收源,CIF与FOB的贸易价差以及班轮公司的海运费。以海运费的税收为例,中国海运运力占比为15%,国际海运贸易占比30%,两者相差15%,那么中国海运费的税收损失估计就在数千亿级美元的规模。

(三)推动中国国际航运中心与国际金融中心的建设

集装箱运价指数和运力期货是以集装箱运价为标的的期货产品,集聚了海运与金融的两大属性,有利于推动上海和大连的国际航运中心和国际金融中心的建设,符合中央赋予这两座城市的功能与定位,也有利于以点带面拉动全国航运金融的发展。

(1)促进我国全球航运中心的建设

新华-波罗的海2021国际航运中心发展指数于今年“7·11”航海日正式对外公布,上海继续位居第三。2014年上海的排名是第7位,随后6年上海几乎以每年进步一名的速度往前发展,2020年首次力压香港,进入前三甲,排在前两位的分别是新加坡和伦敦。从分项评分可以看出,上海想在未来巩固探花位置并冲击榜眼,需要在“软实力”方面继续下功夫。上海在港口现代化程度和港口吞吐量等“硬实力”已经独占鳌头,但是在航运金融、船舶管理、航运经纪、海事法律等“软实力”方面明显逊于伦敦和新加坡,甚至某些方面还不如十名开外的欧美港口。

中国海运强在硬实力,弱在软实力。与全球前几位港口相比,上海同样面临着这样的短板。集装箱运价指数和运力期货的上市可以切实推进上海以及中国海运金融发展,提升航运软实力,建成资源配置型国际航运中心,为中国海运夺取“定价权”与“话语权”。

(2)促进我国全球金融中心的建设

国内四大期货交易所在最近几年上市多个期货品种,主要以大宗商品、煤化工、农副食品、股指国债为主。 虽然我国期货交易所已经多年探索海运类期货,但是迄今为止还未正式上市。 放眼世界,如今没有一家交易所推出海运期货类产品,如果期货交易所尽快上市集装箱运价和指数运力期货产品,将进一步丰富期货品种,弥补海运期货的空白,同时必将成为当年全球航运界和金融界瞩目的焦点。 届时,实体企业、进口出口企业、国际航贸、投行、私募、风投、基金将纷至沓来,中国短期内就能成为国际航运期货交易的高地,交易规模可能达到数百亿,为中国每年带来可观的保证金与手续费。 我国几大期货交易中心将有望继伦敦金融街之后,又一个航运金融的聚集区。

发展集装箱期货的另一个利好就是“人民币国际化”以及“增加美元储备”。当前,全球通用的集装箱运价报价币种是美元,而我们推行的海运期货将采用人民币报价和人民币结算的方式,国际投资者若想参与交易,必须适应这一点,这将有利于推动人民币国际化的进程。

三、推出集装箱海运期货的可行性

(一)党和政府大力支持航运运价衍生品的发展

发展航运运价衍生品,提升航运软实力,已经成为“航运强国”战略的重要组成部分。党中央、国务院以及上海市政府、大连市政府已经多次发文支持航运衍生品的发展。集中力量办大事是我们中国特色社会主义制度的优势体现,党和政府的鼎力支持为海运期货的成功研发与上市提供了最坚实的保障。

2009年《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》(国发【2009】19号)提到“丰富航运金融产品,加快开发航运运价指数衍生品,为我国航运企业控制船运风险创造条件”。

2011年国家发改委会同上海市政府提出《推进上海加快发展现代服务业和先进制造业,建设国际金融中心和国际航运中心2011年重点工作建议》,要求各单位“研究促进航运金融衍生品发展的配套政策措施”,并明确由财政部、税务总局、人民银行、银监会、交通运输部共同落实。

2013年国务院发布《中国(上海)自有贸易试验区总体方案》,提出“加快发展航运运价指数衍生品交易业务”。

2014年交通运输部印发《贯彻落实<;国务院关于促进海运业健康发展的若干意见>;的实施方案》,并指出“在风险可控的前提下,积极探索开展航运衍生品交易”。

2016年上海市发布《上海推进国际航运中心建设条例》中要求“上海航运交易所等专业机构应当按照国家有关规定开发航运指数衍生品”。

2018年上海市发布《上海国际航运中心建设三年行动计划(2018-2020)》中要求“推动在沪金融机构和航运专业机构合作,发展航运金融衍生品业务”。

2019年和2020年航运指数期货开发工作连续两年被上海市委市政府列为年度重点工作。

2020年大连市“十四五”规划对大力发展现代航运服务业提出具体要求,将逐步培育供应链金融、融资租赁、航运电商、航运期货交易等创新服务功能。

2022年4月8日辽宁省政府印发《进一步深化中国(辽宁)自由贸易试验区改革开放方案》支持大商所推进航运期货等研发上市。

2022年5月17日在国发办【2022】18号文《国务院办公厅关于推动外贸保稳提质的意见》中明确提出“加强研究推进在上海期货交易所、大连商品交易所上市海运运价、运力期货”。

(二)SCFI结算运价指数真实性、及时性、抗操纵性强

自成立以来,上海航运交易所已经发布了15类不同频率的系列航运指数,以其科学性、权威性收到了业界的一致认可,在国内外的航运领域奏响了“上海声音”,创造了“中国航运指数”品牌。

2009年上海航交所开发了SCFI(上海出口集装箱运价指数),该指数科学且规范的编制方法和控制流程通过了毕马威窥觊事务所的严格审计。经过十年的发展,SCFI已经成为反映国际集装箱运输市场最为精准、全球唯一的市场“风向标”,被广泛应用到现货市场和远期交易中。据统计,SCFI/CCFI班轮公司编委单位中将近半数采用指数挂钩合同,上海口岸欧洲航线使用SCFI指数挂钩的运量占该航线总运量的1/5,每年约40万TEU,标的金额达5亿美元。2013年8月,美国联邦海事委员会(FMC)修改运价备案审批条款,同意以指数挂钩合约来接收运价备案。SCFI成为FMC指数挂钩运价备案的主要标的。由此可见,SCFI指数得到市场广泛认可。

为适应国际集装箱期货交易的需求,上海航交所在原有SCFI基础上,于2020年4月27日进一步推出SCFI结算运价指数。SCFI结算运价是指即期市场船开后用于结算的运价。约定班轮公司即期市场定义为三个月以内短期合约市场或者基于FAK价格成交客户的市场;约定货代公司即期市场定义为其与直接客户达成的零售合约市场,且不因货主企业类型或箱量的特殊性等影响成交价格。上海航交所一共设计了四大系统,分别是“数据采集系统”、“自动比价系统”、“自动编制系统”、“自动预警系统”,实现指数的唯一性、可靠性、精确性、可追溯性以及抗操纵性,为海运期货的正常运行打下坚实的风控基础。

3、市场化程度高且运量庞大

中国是全球第一大贸易国,上海和大连又是全球航运中心,承担着全球集疏运的功能。中国集运市场是一个结构完善,规模庞大并且开放度极高的市场体系,该体系中的各个主体都面临着运费大幅波动的风险敞口,均需要金融工具对冲运价波动的风险。这些主体都有可能成为未来航运期货的交易商。

(1)班轮公司

欧美航线的运力提供方是班轮公司,这些班轮公司主要以联盟方式运营,分别为OCEAN联盟(中远海运、达飞轮船、长荣海运)、2M联盟(马士基、地中海航运)以及THE联盟(赫伯罗特、阳明海运、海洋网联、韩新航运)。三大联盟之间竞争激烈,互不窜谋价格,否则会被严惩;联盟内部虽有合作,但竞争依然激烈,且每隔数年均会调整会员,重新组建联盟;联盟之外,还有众多非联盟班轮公司,运力规模同样不容小觑。从运力供给的角度来看,欧美集运航线是一个垄断竞争市场,没有任何一家班轮公司甚至班轮联盟能决定市场价格。正因为如此,班轮公司需要集运期货,为现有运力进行套期保值,提前确定收益水平,规避未来不可预见的运价大幅波动的风险。

(2)货主

由于出口欧美货物品类繁多,因此注定单个贸易商的出口体量比例会较小。上海口岸出口集装箱前三大货主三星电子有限公司、松下电器(中国)有限公司以及夏普电子(上海)有限公司的在上海口岸的出口货量份额分别仅占0.67%、0.28%、0.26%。从运力需求的角度来看,欧美集运航线是一个完全竞争市场,单个贸易商均没有能力控制市场价格。签订CIF合同的货主需要提前锁定运输成本,从而确定合同金额。尤其对于低附加值的货主更是如此,很有可能发生运价上涨幅度超过利润率,导致整个项目亏损。

(3)无船承运人及货代

我国货运代理数量众多,合计有8900多家无传承与人和6万多家货代。上海口岸出口集装箱前三大NVOCC/货代德迅(中国)货运代有限公司、敦豪全球货运(中国)有限公司以及丹马士环球物流(上海)有限公司的在上海口岸的出口货量份额分别仅占2.33%、1.82%、1.46%。由此可见,没有一家NVOCC/货代能控制运价。并且,NVOCC/货代并非纯粹的运价中间商,更主要地是为了给货主提供各种报关、报检、拖运、理货等一系列货运代理服务。此外,倘若NVOCC以承运人身份与货主签订包运合同,同样需要承担运费涨价的风险,因此需要集运期货进行套期保值,锁定利润。

四、集装箱海运期货上市前瞻

2022年起全球集运市场进入震荡阶段,运价现拐点,从去年历史制高点逐步回落,但依然处于历史高位,并且受疫情、地缘政策、主要经济体货币政策收紧影响,运价波动剧烈,2023-2024年随着新船大量下水,运价波动将会加剧。所以,一旦上市,无论船东、货主、货代以及无船承运人都有较强的套期保值需求。并且,个人投资者和机构投资者也有可能来参与。

从航运业产业链企业来看,相对而言,除了特大型企业——中远海运之外,班轮公司的总部主要聚集欧美及中国台湾地区,中国内地层层上报以及总部抗风险测试,需要一定过程。很多货主尤其大型货主采用招标制度,提前锁定了季度或月度运价。所以,上市初期货代和无船承运人将成为产业客户的主力军,但下单量相对有限。待市场成熟,班轮公司和直客将会加入,成交量会逐步加大。

从航运业投资者角度来看,班轮公司和物流企业的从业者对于市场的灵敏度很高,并且长期从事于该行业中,可能会抱着新鲜好奇以及懂行的心态参与其中。中国有大量从事物流和外贸的从业者都是潜在交易者。

从金融机构投资者角度来看,部分投行、私募、风投、基金可能会来参与,作为资产配置的一种安排。

本文源自方正中期期货

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澎湃新闻记者谭君

【编者按】

传销、电诈、P2P、理财……面对形形色色的推销电话、广告、骗局,这些包装着“发财”外衣的骗局,成为掠夺老百姓财富的收割机、绞肉机,同时夹杂着买卖个人信息、诈骗、非法经营、帮信等违法犯罪活动,成为普遍社会问题,影响民众安全感。

这些骗局的真相如何?骗局是如何运作的?公安侦查部门如何各个环节逐个击破?澎湃新闻深入采访反诈民警并梳理相关案例,推出起底“荐股”骗局系列报道,从受害人被“引流”至诈骗平台,骗子引导受害人转账“入金”,再到非法电诈App背后的“黑洞”三个层面,全面揭开电信诈骗背后的骗局全过程,探寻打击治理电信诈骗的新思路。

“先生,我是XX证券,推荐一只股票……”

“女士,这里有老师直播,精准选股……”

很多人都会接到类似不知来路的荐股、炒股、炒期货的营销电话,当你接到这类电话,是直接无视,还是按捺不住一颗发财的心,想进一步深入了解?

在长沙市公安局反诈民警赵照看来,这类营销电话多数是一场荐股骗局。骗局的设计者,首先会实施第一步——先筛选出对投资理财感兴趣的人。如果你和他们加微信,接下来你会被推送给第二波骗子,拉群进行洗脑。在他们伪装的QQ、微信荐股群里,所谓的“导师”“学员”都是托儿,炒股软件也是假,只有你是“真韭菜”。

长沙市公安局刑侦支队内的反电诈中心。除标注外 本文图片均来自 澎湃新闻记者 谭君 摄

今年2月1日,国家反诈中心公布十大高发诈骗类型,其中,“荐股”类骗局,与公众耳熟能详的网络贷款、网络刷单、“杀猪盘”、冒充客服退款、冒充“公检法”等骗局一道,名列其中。今年3月,深圳警方通报查处涉案金额高达27亿元的大连华讯案,震动一时。这家新三板上市公司,包含董事长在内的147人均被采取强制措施。警方通报显示,这是一个专业的荐股诈骗团伙。

深陷骗局的股民是如何在无意识中被骗的?谁能想到,诈骗分子精心设计的话术、步骤,具体到了标点符号吗?澎湃新闻将在此篇中详解该类骗局的前端:引流。

“骗子不是只有一个团伙。你能想到的每一个环节,都专门有人干这事。”

——反诈民警赵照

老师、学员都是假的,

只有你是“真韭菜”

“他连续给他转账7次,7次啊,我拦都拦不住。”6月23日下午,忙碌的长沙市反电诈中心,一个值班民警取下耳机,向旁边的同事说起刚才介入的这起电诈案,痛心疾首。

“他还是不信吗?”同事问。面对受害人被骗的警情,反诈民警们经常需要彼此安慰。

相似的骗局每天都在发生。

长沙市公安局反诈民警赵照

长沙市民王先生,1月21日被网友拉进一个名叫“股赢天下”的微信群。看到群友们都跟着“导师”炒虚拟货币赚了好多钱,王先生观察几日后,添加了群里助理老师的微信,并下载一个名叫“大智慧机构通道”的App。

在这个平台,王先生快速尝到甜头,他按照“导师”的指引不断加大投入,账户余额也显示他处于高额盈利状态。但一周后,王先生尝试提现却发现账户已被冻结,联系平台客服,称要继续缴纳50万元解冻费。此时,王先生已经损失150万元。

长沙天心区朱女士,2020年12月加入一个炒股微信群后,被群里的“炒股老师”、“助理”和100多个学员引诱,得到“专家”一对一指导,下载了对方推荐的炒股App,陆续投入300多万元,并一直显示为盈利。朱女士的女儿提醒她这个炒股App可能是假的,朱女士从平台提现失败,恍然大悟,随后报警。

今年1至5月,全国共破获电信网络诈骗案件11.4万起,打掉犯罪团伙1.4万余个,抓获犯罪嫌疑人15.4万名,同比分别上升60.4%、80.6%和146.5%。成功劝阻771万名群众免于受骗,为群众挽回经济损失991亿元。

长沙市反诈中心曾发布一组数据:今年1月,长沙共发生虚假投资平台诈骗案件454起,涉案金额高达6200万元,其中涉案金额达50万元的警情有10余起。这意味着,在长沙,1月份平均每天就有15起类似的“荐股”骗局。而长沙还不算是最高发的城市。

整个2020年,长沙市共立电诈案件16937起。长沙每100起刑事案件中,电诈案件就超过36起。电诈案中,损失在50万元以上的案件有270起,其中“杀猪盘”诈骗占一半;虚假平台投资诈骗案,占比三成。

“现在传统犯罪的案发率已经很低了,有些城市甚至是零发案率。犯罪分子都‘弃毒从骗’,‘弃盗从骗’了。”从业十年的长沙市公安局反电诈中心民警赵照说。

为什么在近年来反诈攻势如此强大之际,还总有源源不断的受害者入局?

长沙市公安局反电诈中心民警邓彪认为,原因主要有二,其一,“受害人过度自信,认为自己不会被骗”;其二,“骗子套路太深,受害人看不懂。”

澎湃新闻通过梳理上百份裁判文书以及反诈民警的经验,总结了荐股类诈骗案件中骗子的常规套路:

A、荐股直播间里老师、业务员,在骗子的组织体系中,都是由专人扮演的;

B、骗局的重要方式便是组建QQ、微信等社交群组,这是犯罪分子的聚集地、犯罪行为的策源地。在骗子的分工中,有一个工种他们称之为“水军”,专门在群里吹捧“老师”,发盈利截图,哄托氛围,制造盈利假相;

C、客户转入所谓投资平台、App里炒股的钱,很多直接打入了骗子的个人账户;

D、骗子赚的钱,就是入金炒股者亏损的钱。事实上,骗子的终极目的就是让你亏钱;

E、这些所谓投资平台、炒股App,后台可以修改数据,骗子想让你亏多少就让你亏多少;

F、荐股骗局有一个完整的产业链,非法炒股软件批量开发,上下游各个环节紧密合作,进行利益分成。

总之,在这些QQ、微信荐股群里,所谓的“导师”“学员”都是托儿,炒股软件也是假的,只有你是“真韭菜”。

还有,“你以为骗子是一个团伙吗?错了,在整个诈骗产业链条中,你能想到的每一个环节,都专门有人干这事。”赵照说,“你不是被一个人骗了,你是被不同环节的骗子转手骗了很多次”。

反诈民警界有一句名言,“一入反诈深似海。”既然诈骗界的水很深,每个环节的骗子,具体怎么运作的?

长沙市反电诈中心,民警正在值班。

你是“金流”还是“色流”?

诈骗的第一个环节:引流。

在赵照看来,不管是交友类“杀猪盘”,还是投资理财、赌博类“资金盘”,对于一场骗局来说,并没有本质区别,都是一种“引流”方式。因为骗子的终极目标只有一个:你的钱。

你是单身、有资金实力、有感情需求的人,就用“杀猪盘”;你想买股票、炒期货、投资虚拟币,又有经济实力,就上“资金盘”。

在这些案例中,受害者都是被拉到了微信群行骗。“大部分诈骗的实施最终都是依托微信完成的。虽然诈骗分子会用一些区块链技术加密的小众软件交流,以规避侦查,但是绝大部分老百姓还是习惯用微信,尤其是荐股类诈骗,不像刷单、贷款类诈骗,周期比较长,常常在两个月以上,所以诈骗分子首先要做的,是将受害人‘引流’到微信。”赵照介绍。

荐股引流采取分包的形式。通过黑灰产获取个人信息后,精准打电话给有资金实力的受害人,是诈骗行业常用的引流方式。

“这一块特别危害青少年。很多年轻人想找工作、做兼职,有的大学生谋求一个日结的临时工,特别是疫情期间很多人在家不能出去,经济紧张。诈骗分子便冒了出来,他们在兼职群、任务群发布消息,只需要你拨打电话,200元一天。大学生接下这些话单,让有投资股票、期货需求的人加微信,或者获得他们的微信号。再由后面的诈骗分子进行精准引流。”赵照说,“大学生成了炮灰。”帮信罪出台后,帮助诈骗分子打引流电话的人,也会被定罪判刑。

“你可能想不到,在荐股骗局中这类做‘电销’的大学生,在家里他每天光打电话月入就过万。”邓彪说。

不过,随着公安部针对电话卡、银行卡“两卡”的断卡行动开展,诈骗分子渐渐不能使用无实名的电话卡拨打诈骗电话,而转战运用GOIP(无线语音网关)、络漫宝等可以机卡分离的“黑科技”拨打诈骗电话。今年4月底,央视追踪GOIP流通乱象,该设备一天可拨六千多次诈骗电话。澎湃新闻注意到,去年以来,全国多地公安机关对GOIP等设备犯罪进行封堵,同时开展劝返逼投缅北电诈人员回国等行动。

与此同时,当公安机关对诈骗硬件进行打击时,诈骗分子转移阵地,越来越多地运用抖音短信、微信公众号、微博大V等自媒体平台的引流方式。

“骗子想搞什么诈骗,就买什么流量。他们按类标价。投资理财、赌博类是‘金流’;黄色直播、裸聊敲诈类是‘色流’。金流价格最高,因为都是有钱人。色流则分得很细,分有违法犯罪风险和无犯罪风险类。比如卖产品的,伟哥、情趣内衣、延时喷雾,这类流量价格相对低;而搞色情直播、裸聊敲诈,收费要高,因为直接跟风险挂钩,他一个账号可能只引来五六个号就被查封,他需要大量的号。”赵照介绍,作为诈骗行业的最前端,“引流”成了一个竞争激烈的产业。“对搞引流的人来说,谁需要,就把这批客户就卖给谁。而诈骗分子也会比较和选择,看谁的引流转化率更高,他们也愿意出更高的价购买。当然,这类平台也成为警方关注、打击的重点。”

“当你接通诈骗电话之时,在诈骗分子心中,作为‘流量’,你已经被明码标价了。仅有理财投资需求,是最低等级A级,加微信B级,有很强投资欲望又有钱的为C级,这类人的引流成本多的高达上千元。”邓彪介绍。

当你既没有接到诈骗电话,也没有被抖音、微信公众号等自媒体所引诱,只是朋友把你拉到一个微信群里,则很可能是被另一种方式“引流”了——“荐股骗局里有个推荐奖。推荐你加群的人,很可能他自己也被骗了。”邓彪说,“我们办过一类案子,同一个平台骗了一群人,都是亲朋好友。”

长沙警方缴获的电诈作案工具。来源:长沙公安

老股民的“深信不疑”

被引入到诈骗微信群后,一场精心设计的骗局已正式上演。

不亲身经历,难以理解受害人当时的“鬼迷心窍”。邓彪办过一个诈骗案,受害人连续三次被荐股平台诈骗。“第一次被骗17万,第二次被骗37万,我们都帮他追回来了,但第三次他又被骗了五十几万,结果没能挽回。”

赵照也见过类似的案子。“一个老股民,被骗了380多万元并没有察觉受骗,还愿赌服输,认为自己是投资亏损。直到两个月后,其他受害人找到了他,他才醒悟过来。”

湖北武汉东湖新技术开发区法院判决的一起案件中,被害人李某叙述了自己的经历:

2019年3月,他被引诱往一个名为“智慧策略”的平台投入十万元,一开始不敢买里面的股票,但“张老师”在音频聊天室里称自己是一个私募基金的经理,“跟着他的套路走,投资十万元就可以有三十万的收益”。李某心动了,投入两三万元,赚了两千多,“这使我相信了他们,觉得他们是有一定专业知识的人”。后来,这个“张老师”又称有内幕消息,可以控制某只股票的涨跌,“智慧策略”的平台可以加到十倍的杠杆,投资十万最少可以赚个二三十万。3月下旬,李某终于下决心买了这个“张老师”推荐的股票,花了49999元,结果三天后他就被平仓了,49999元全部损失。几天后,他想看看在“智慧策略”平台剩下的5万元是怎么回事,但登录进去发现平台己经不能交易,而他账户上只剩下人民币0.46元。

“在这个平台上,我只交易了一次,我也不知道还剩的5万元本金去哪了,应该是这个平台直接拿走了。”李某说,直到警察打电话告诉他上当受骗了,他才从山东来到武汉报警。

“荐股群里肯定有懂股票的人,让你以为他们是专业的。”赵照说。实际上,荐股骗局分两种情况。一种是纯粹的诈骗,假平台、假导师、假股票和假期货信息;另一种是运作时带有欺骗性质的真平台,通过荐股方式诱导投资,他们收取高额会员费、服务费,“如果你发现自己被骗了,去找他们,他们可能会给你退钱。在过去,这两种类型的案子分别由刑侦和经侦两个部门负责,现在二者的性质逐渐趋同,都属于电信诈骗。”

澎湃新闻注意到,今年广受关注的“荐股”骗局专案,涉案金额高达27亿的大连华讯投资股份有限公司案,正是第二种情况。作为一家证券投资咨询服务机构,大连华讯2015年挂牌新三板,其主营业务是兜售其公司研发的炒股软件“华讯股票App”的会员,收取服务费。该公司通过投放“荐股名师”(黑嘴)的广告,以免费领取“金股”的噱头吸引股民关注,随后由业务员将股民拉入荐股群反复“洗脑”,诱导其购买App会员。会员费一年最低收取8800元,往上还有128000元的档位。

今年2月,这家上市公司被深圳警方“一锅端”:147人被采取刑事强制措施,包括董事长在内的12名公司高管被批捕。警方通报称,这家公司近500名员工,绝大部分都不具备证券投资咨询执业资格,直接对接客户的员工不少只有初高中学历,而这些人交代,他们做的事情就是“怎么骗客户钱”、“骗傻子客户钱”。这起诈骗案的受害者遍布全国,但公司严禁业务员向公务员、警察、律师、记者等群体推荐产品,因为“他们的法律意识比较强,比较难搞”。

“不要以为是上市公司就靠谱,更不要觉得平台有自己的App就是正规的,其实骗子研发一个炒股软件,对他们来说是很简单的事情,只是写几行代码而已,且有专门的人给他们做。这些App的后台都可以修改数据,业务员想涨就涨,想跌就跌。当然,也可以想让你亏多少就让你亏多少。”赵照说。

在上述李某的案例中,武汉东湖新技术开发区法院查明,所谓的荐股公司,不过是三名理发店员工联系软件平台、购买客户信息、招聘业务员搭建起来的骗子公司,名为“向日葵投资有限公司”。

在这个诈骗平台,骗子假冒的“老师”指导客户进行炒股操作,相关“业务员”随即在所建立的炒股微信群中充当“水军”,引诱客户登录该公司提供的“智慧策略”等投资软件平台进行炒股操作。客户所投入的资金在进入上述软件平台后,并未进入真实的证券交易市场。骗子们通过引诱客户加大投资、提升杠杆率、频繁交易,以收取高额手续费等,使得客户在上述投资软件平台内迅速亏损,客户亏损的投资款由上述软件平台与“向日葵投资有限公司”按比例分账。

其实,几乎所有的判例显示,受害者一开始都持怀疑态度,很谨慎。但骗子引诱人上当的方式很简单:先给你点甜头,一开始入金后可以正常提现,也能赚一点,但当你投入更多的钱时,你发现你运气不好了。

“所以,荐股类骗局最大的迷惑性是:给受害人一种假象,你是投资亏损的,而不是被骗的。”赵照说。

长沙警方在诈骗现场查获的话术单。来源:长沙公安

用群众语言慢慢铺垫

为何受害人一旦被引入层层骗局,就看不懂骗子的圈套?

民警揭露:精心设计的套路和高明的话术,是骗子行骗的关键。

赵照曾对一个诈骗窝点进行抓捕。这是一个负责荐股群诈骗运作的中间端。在长沙一个较大的写字楼内,这个窝点看起来像个正规公司,各种规章制度很齐全,有一整套现代化管理方式。比如,会议室里挂着黑板,老板很懂股票,平时也给员工上课,员工要打卡上班。与正规公司不同的是,他们“干的是诈骗的事”。

诈骗的中间端,到底是怎么运作的?以广东惠州惠城区法院判决的李玉涛、赵汉禹等人诈骗案为例,骗子的骗局分为几个步骤:

第一步,“养号”。在添加股民微信后,不断与股民聊关于股票的话题,以吸引和稳住股民,然后将股民拉进一个微信群里,微信“小号”互相聊天,避免该号被封号。

第二步,“活群”。在荐股群里复制粘贴编辑好的话术,例如今天股票的大盘走势等信息,引起微信群内被害人的注意,并通过与被害人的互动,收集被害人在股市的基本信息,与被害人建立情感互信关系。

第三步,“引入”。开始在微信群上发布公司制作的直播间,直播间内有“高哲”、“秦云丰”老师等对股票市场讯息和期货相关资讯的直播,吸引被害人听直播课,使被害人逐步信任“股票分析师”,后期直播间推出“MateTrader4”购买“沪深300”等。

第四步,“入金”,即公司的业务员在微信群扮演入了金的客户股民,跟随“高哲”、“秦云丰”老师操作,在模拟仓里面双向买卖“沪深300”,不断发送模拟仓中赚钱的截图到直播间,鼓吹使用“MateTrader4”期货软件平台获利的虚假信息,诱使被害人下载使用该软件,并入金到该软件购买“沪深300”。

骗子的以上操作看起来简单,但其中有许多微妙的、走心的细节。

“他们的话术本,都是几十万元一本从台湾买来的。别人说什么,你要说什么,都有非常详细具体的指导。”赵照介绍,在上述长沙诈骗窝点内,他曾查获了一份诈骗分子的笔记,行骗要点详细具体到标点符号这种细节。

“切三次不成功丢,一定要说清楚。一天:个人信息及爱好。二天:切一天的客户,从新闻开始聊,关心对方,再聊今天的新加客户个人信息及爱好,以问号结尾。三天:切第一天的,与金钱有关引出投资,说理念。第四天:切二天的客户,筛选对我特感兴趣的,聊与金钱有关的,工作,房子,新闻,购物,旅游。”

“切,就是话题切换,话术里最高明的地方。切入点通常都用真正的群众语言,大白话,在正常对话中,自然而然切入到预设圈套。在看似平常实际不平常中,取得你的信任。在不经意间,让你上当。”邓彪介绍。

骗子还擅长造势,在荐股群营造一种氛围。比如,在一个电诈案中,骗子的话术是这样:“最近行情不好,没有什么很好的机会,经过我的观察发现,期货市场会有一波行情,我们大家一起组织一个战队,冲锋队,敢死队,到期货市场买伦敦金,把这个行情炒起来。明天我们一起杀入市场。”赵照介绍,诈骗分子精准地捕捉到受害人每时每刻的心理。

“他说,我已经投资了,你怎么还不来,我们是一体的,我们成立了战队,其他伪装的投资者马上说,报告老师,我已经准备了200万资金,已经到位。那你的钱准备到位没?站在受害人的角度,就会有一种情绪,即‘如果我不准备好钱,就没面子’。所以,受害人一旦融入到那个集体当中去了,认可一种熟悉的关系存在,就会不由自主地跟投。”赵照介绍。

跟投的结局,显然就是损失。如上述所有受害人一样,盈利无法提现,账户被清空,一切如梦初醒。

“要知道,你是被骗子花钱精心挑选出来的诈骗对象。从将你‘引流’到诈骗平台,到微信聊天中,刻画你的人物侧写,掌握你的职业、家庭人口、平时爱好、房产及整体资金能力等等。他们并没有急于行骗,而是用长达两个月左右的‘养鱼’,在条件具备的情况下,才一环扣一环地,拉你下水。”赵照说。

来源: 澎湃新闻

深圳期货直播室(民众期货直播室)3

公司

歌尔股份回应“砍单”事件及网络传闻称,相关信息请参见公司公告,但“踢出果链”等传言明显是谣传,公司只是应需求暂停客户一款产品,其余的项目都在正常合作。11月8日晚间,歌尔股份公告称,近日收到境外某大客户的通知,暂停生产其一款智能声学整机产品。歌尔股份9日开盘即一字跌停,2022年以来,该公司股价不断下行,跌幅达61.56%。

比亚迪11月8日正式公布旗下高端汽车品牌,并定名“仰望”。天眼查App显示,惠州比亚迪实业有限公司全资子公司惠州维士玛科技有限公司已成功注册1枚“仰望”商标,国际分类为运输工具,这枚商标申请于2021年10月。

天眼查App显示,近日,蛋壳公寓关联公司紫梧桐(北京)资产管理有限公司新增一则被执行人信息,执行标的443万余元,关联案件涉及服务合同纠纷,执行法院为北京市朝阳区人民法院。

市场

A股三大指数9日集体收跌。截至收盘,上证指数跌0.53%,深证成指跌0.79%,创业板指跌1.36%。房地产、医药生物、轻工制造等板块涨幅居前,电力设备、煤炭、食品饮料等板块跌幅居前。总体上个股跌多涨少,两市超2600只个股下跌。沪深两市成交额7787亿,较上个交易日缩量571亿元。

北向资金9日净卖出6.84亿元。隆基绿能、贵州茅台、东方财富分别获净卖出3.59亿元、3.41亿元、2.96亿元。北方华创净买入额居首,金额为2.91亿元。

恒生指数9日收跌1.2%,恒生科技指数跌1.89%。房地产板块表现强势,碧桂园涨近14%;汽车、生物医药板块走弱,吉利汽车跌逾6%;

南向资金9日净卖出6.94亿元,自9月27日以来南向资金首次出现净卖出。沪港股通方面,恒生中国企业、美团-W分别遭净卖出7.76亿港元、2.21亿港元;龙湖集团获净买入2.71亿港元;深港股通方面,盈富基金、美团-W分别遭净卖出9.42亿港元、4.75亿港元;腾讯控股获净买入5.78亿港元。

个人养老金业务即将落地,多家银行积极布局。截至11月9日,已有邮储银行、招商银行、兴业银行、中信银行等银行在App中推出个人养老金预约服务,部分银行还对预约客户开展了抽奖活动。

多位投资者反映9日上午大智慧、通达信、东方财富行情显示一度出现异常状 况。上证所信息网络有限公司表示,9时45分,因LEVEL-2行情主用系统报警,按应急预案切换至备用系统。至下午开盘前,所有信息商均已恢复正常。经与上交所确认,沪市交易不受切换影响,均正常进行。

宏观

国务院关税税则委员会9日发布公告决定,自2022年12月1日起我国给予阿富汗等10国98%税目产品零关税待遇。

国家统计局9日发布数据,10月份,全国居民消费价格指数(CPI)同比上涨2.1%,涨幅比上月回落0.7个百分点;环比上涨0.1%,涨幅比上月回落0.2个百分点。

央行9日开展了80亿元7天逆回购操作。当日有180亿元逆回购到期,人民银行公开市场实现净回笼100亿元。

行业

住房和城乡建设部决定将北京市等24个城市列为智能建造试点城市,试点自公布之日开始,为期3年。

工信部网站11月9日公布《免征车辆购置税的新能源汽车车型目录》(第六十批)。小鹏、比亚迪部分车型在列。

携程数据显示,今年1月至10月,携程平台出入境商旅机票订单量同比增长245%,国际商旅酒店订单量同比增长531%。其中,信息传输、软件和信息技术服务业出入境商旅订单增长超8倍;贸易与制造业增长近500%。

民生

教育部通报面向中小学生违规竞赛问题查处情况:“奥林匹克英语大赛”“希望数学”等被取缔。

我国首个住房租赁基金在北京正式设立,向个人租户提供长租房服务。这个住房租赁基金由建设银行负责运作,募集资金规模为人民币300亿元。出租对象主要是目前没有购房资格或者买不起房,也没有租赁廉租房资格的新市民群体,房租价格将低于周边平均租价10%左右。

郑州多家银行出台了针对企业和个人住房按揭的延期还本付息政策。郑州银行相关负责人表示,按照现有的延期政策,郑州银行对中小微企业和个体工商户、货车司机贷款及受疫情影响的个人住房与消费贷款等实施延期还本付息,应延尽延,单次最长给予6个月(180天)的宽限时间。

河北省涿州市发布《关于进一步促进房地产业良性循环和健康发展的十五条政策措施》。对已拥有1套住房的居民家庭,为改善居住条件购买第2套住房申请商业性或公积金个人住房贷款的,最低首付款比例为30%。

海外要闻

美股三大指数集体收跌,止步三日连涨。道指跌1.95%,纳指跌2.48%,标普500指数跌2.08%。

热门中概股普跌,小鹏汽车跌超14%,理想汽车、蔚来、哔哩哔哩跌超12%,爱奇艺跌超11%,满帮跌超10%,唯品会、知乎、微博、百度、京东跌超6%,拼多多、腾讯音乐跌超5%,阿里巴巴、网易跌超4%。

欧股主要指数普遍收跌,德国DAX指数跌0.16%,英国富时100指数跌0.14%,法国CAC40指数跌0.17%。

WTI 原油期货结算价收跌3.46%,报85.83美元/桶。

COMEX 12月黄金期货收跌0.1%,报1713.70美元/盎司。

币安以尽职调查以及FTX因为用户资金处理不当而遭到监管部门调查为由放弃了FTX交易。

周三晚上,虚拟货币再度全线暴跌,比特币盘中跌破16000美元关口,跌幅超过10%;以太币更是狂跌近17%。BTC123数据显示,过去24小时,共计有超过35万投资人爆仓,爆仓金额超过73亿元人民币。

俄罗斯国防部11月9日宣布从赫尔松部分地区撤出部队,转移到第聂伯河东岸地带。俄对乌特别军事行动战区集团军司令苏罗维金称,目前所有自愿留在赫尔松州的115000多人已离开军事行动区。

美联储巴尔金表示,美联储必须采取一切措施将通胀降至2%的目标,不能让通胀预期上升;美国未来可能将继续面临就业市场紧俏的状况。

美国至11月4日当周EIA原油库存增加392.5万桶至4.41亿桶,增幅0.9%,预期增加136万桶;当周美国战略石油储备(SPR)库存减少357.3万桶至3.962亿桶,降幅0.89%。

美国最新民调数据显示,美国民众在本次中期选举中最关注的问题是经济和通胀。美国媒体指出,此次中期选举可能对美国未来的经济和财政政策产生极大的影响。如果共和党在中期选举中实现对国会的控制,可能将改变美国的经济和财政政策。

俄罗斯卫星通讯社报道,欧盟委员会执行副主席东布罗夫斯基斯8日表示,欧盟无法在年内向乌克兰划拨5月所承诺的90亿欧元资金支持中的最后30亿欧元。

美国交通部下属国家公路交通安全管理局8日公布的一份报告显示,美国电动汽车生产商特斯拉公司将因电动助力转向系统缺陷在美国主动召回超过4万辆汽车。特斯拉公司表示,一些在2017年至2021年生产的Model S和Model X电动轿车可能在路况不佳带来外力冲击时出现电动助力转向故障。

巴菲特“爱股”西方石油公布2022年第三季度业绩。报告期内,西方石油营收、净利润同比均实现大幅增长。第三季度实现营收95.01亿美元,去年同期为67.92亿美元;归属于公司普 通股股东的净利润为25.46亿美元,上年同期为6.28亿美元。

据CNBC报道,当地时间周三,脸书母公司Meta的CEO马克·扎克伯格向其员工宣布,将解雇公司11000名员工,约为团队规模的13%。而截至今年9月底,Meta公司共有员工87000人。

当地时间8日,瑞士第二大银行集团-瑞士信贷银行表示,由于客户越来越频繁地使用移动互联网服务,因此,将在明年2月14日之前关闭位于瑞士的109家分支机构。瑞士信贷同时还计划未来在全球范围内裁员9000人。

重要公告

长安汽车:10月自主品牌新能源车销量同比增长234%。

湖北能源:10月完成发电量22.21亿千瓦时,同比增11%。

益生股份:10月白羽肉鸡苗销售收入同比增长185.44%。

首钢股份:10月新能源汽车用电工钢销量同比增长约143%。

招商蛇口:10月签约销售金额249.35亿元,同比增加50.71%。

中远海特:10月运量同比增59.8%。

新华制药:拟与拜耳医药在健康消费品领域开展深度战略合作。

奇安信:中标2000万美元海外某国家首都城市网络安全指挥中心建设项目。

合兴股份:拟投资20亿元建设新能源汽车零部件项目。

贵研铂业:拟投建贵金属新材料产业园厂房及设施项目。

恒星科技:拟定增募资不超过6亿元。

桂发祥:公司暂未与供销社开展业务合作。

壹网壹创:目前公司暂未与供销社开展合作。

中谷物流:拟不超10亿元投建中谷国际集装箱供应链仓储物流基地项目。

兖矿能源:董事会批准调整澳大利亚猎人谷煤矿日常销售关联交易额度议案。

五洲医疗:公司产品获得美国FDA批准注册。

合富中国:1-10月合并营业收入10.52亿元,同比增长6.85%。

胜华新材:拟合资设立项目公司建设60万吨/年锂电池电解液项目。

包钢股份:拟调整稀土精矿销售模式。

九洲集团:应收可再生能源补贴金额合计5.97亿元。

米奥会展:持股5%以上大股东自愿承诺6个月内不减持公司股票。

上纬新材:金风投控拟减持不超3%股份。

汇金通:刘艳华拟减持不超5%公司股份。

先达股份:陈鸣宇拟减持不超2%公司股份。

财经日历

21:30美国10月未季调CPI年率、美国10月季调后CPI月率、美国至11月5日当周初请失业金人数(万人)、美国10月未季调核心CPI年率

23:30美国至11月4日当周EIA天然气库存(亿立方英尺)

本文源自中国财富网

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